重慶三峽銀行

資金業務

資金業務簡介

發布時間:2016-11-23

 

重慶三峽銀行資金業務管理的目標是:規范資金業務管理,防范操作風險;合理引導資金投向,有效配置資源;有效控制資金業務市場風險;提高全行資金運作績效。

我行資金業務的管理原則是“統籌管理、集中經營、控制風險、提高效益”,主要業務品種包括:

債券業務

債券業務分為債券投資業務和債券回購業務,債券投資業務是指我行以獨立法人資格統一在全國銀行間債券市場進行投資,投資債券品種為記賬式國債、金融債和其他債券、債券回購業務是指交易雙方進行的以債券為權利質押的一種短期資金融通業務,按交易方向可分為債券正回購和債券逆回購兩種。

同業拆借

同業拆借是金融機構之間以彼此信譽為保障的短期資金融通業務。按交易方向可分為拆放同業和同業拆入兩種。

同業存款

同業存款業務是指金融機構之間為加強同業合作,存出方將資金存放在存入方,期限、利率由雙方協商。以提高資金收益率的業務。我行作為存出方為存放同業,如作為存入方則為同業存放。

同業投資

同業投資是指金融機構購買(或委托其他金融機構購買)同業金融資產(包括但不限于金融債、次級債等在銀行間市場或證券交易所市場交易的同業金融資產)或特定目的載體(包括但不限于商業銀行理財產品、信托投資計劃、證券投資基金、證券公司資產管理計劃、基金管理公司及子公司資產管理計劃、保險業資產管理機構資產管理產品等)的投資行為。

 

商業匯票轉帖現

商業匯票轉帖現是指銀行業金融機構與本行之間,按照雙方約定的價格、期限、方式、轉讓已貼現(或轉帖現)尚未到期的商業匯票的行為。轉帖現包括買入與賣出兩大類,其中買入分為買斷和買入反售;賣出分為賣斷和賣出回購。

 

理財業務

★“財富雙周”系列:是一款開放式理財產品,具有投資期限短(14天為一個投資周期)、操作靈活、流動性高、運用科學等特點。在產品存續期內,投資者可按照自己的投資意愿進行申購、贖回,從而靈活調配自己的投資資金。

★“財富快車”系列:主要針對客戶資金流動性要求較高的短期理財需求,幫助提高城鄉居民及機構投資者在資金閑置期間的資金回報。產品采用分期滾動模式發行,產品期限1-12個月,理財產品資金直接投資或委托證券公司、信托公司等金融機構間接投資銀行間市場或證券交易所市場交易的國債、金融債、央票、AA-級以上(含AA-)的企業債、公司債、短期融資券、中期票據、非公開定向債務融資工具、中小企業私募債券、資產支持證券,以及債券回購、同業存款、同業拆借等債券及貨幣市場工具。

★“庫區創收”系列:主要針對三峽庫區設立,立足于服務于庫區經濟建設,理財資金主要投資于移民搬遷、基礎設施等中長期項目,在推動庫區經濟發展的同時,增加百姓收入。

★“城鄉統籌”系列:依托我市城鄉統籌改革背景,以服務農業產業、城鄉一體化項目為投資方向,將資金投向于對農業支持作用較強以及對農村輻射和帶動較大的產業。

★“山水城市”系列:理財資金主要投向城市基礎設施建設、交通、住房建設等項目

 

 



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